Σήμερα, το πρόβλημα της εγκληματικής κυκλοφορίας χρήματος είναι αρκετά οξύ τόσο σε περιφερειακό όσο και σε παγκόσμιο επίπεδο - μεταξύ των χωρών. Διάφοροι διεθνείς οργανισμοί ασχολούνται με την καταπολέμηση αυτών των παράνομων επιχειρήσεων. Στο άρθρο, θα ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στις δραστηριότητες της FATF - πρόκειται για μια ομάδα για την ανάπτυξη μέτρων οικονομικής φύσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Είναι δύσκολο να υπερεκτιμηθεί η σημασία του, καθώς κάνει ό,τι μπορεί για να αντιταχθεί στη χρηματοδότηση εγκληματικών ομάδων και της τρομοκρατίας σε όλο τον κόσμο.
Τι είναι αυτό
Σύμφωνα με τον γενικό ορισμό, η FATF είναι ένας διεθνής οργανισμός που ασχολείται με την προετοιμασία παγκόσμιων προτύπων στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της οικονομικής υποστήριξης τρομοκρατικών οργανώσεων. Επιπλέον, η FATF έχει δεσμευτεί να αξιολογεί τα εθνικά συστήματα σε σχέση με καθιερωμένα διεθνή πρότυπα. Το κύριο εργαλείο στη δραστηριότητα που περιγράφεταιΣαράντα συστάσεις στον τομέα της AML/CFT λαμβάνονται υπόψη στον οργανισμό, οι οποίες εξετάζονται προσεκτικά (περίπου κάθε πέντε χρόνια). Πρόεδρος της Ομάδας FATF είναι ο Σαντιάγο Οταμέντι.
Ιστορικό εμφάνισης
Ήδη από το 1989 του περασμένου αιώνα, σύμφωνα με την απόφαση των χωρών που περιλαμβάνονται στους «Μεγάλους Επτά», δημιουργήθηκε η FATF. Αυτό σήμαινε ότι εμφανίστηκε ένας διεθνής θεσμός, στον οποίο ανατέθηκε η αποστολή της ανάπτυξης και εφαρμογής διεθνών προτύπων στον τομέα του AML/CFT. Περισσότερα από τριάντα πέντε κράτη και δύο διεθνείς οργανισμοί αποτελούν μέρος της ομάδας. Περίπου είκοσι οργανώσεις και δύο εξουσίες ενεργούν ως παρατηρητές.
Δομή και δραστηριότητες
Η Ομάδα FATF πραγματοποιεί συνεχώς συνεδριάσεις ολομέλειας τουλάχιστον τρεις φορές το χρόνο, στις οποίες λαμβάνονται ορισμένες αποφάσεις. Επίσης το εργαλείο αυτού του ινστιτούτου είναι οι ομάδες εργασίας του:
- κατά τυπολογία;
- Αξιολόγηση και Υλοποίηση;
- χρηματοδότηση τρομοκρατίας;
- σχετικά με τη μελέτη της διεθνούς συνεργασίας.
Η FATF είναι επίσης ένας οργανισμός που αλληλεπιδρά ενεργά με την Παγκόσμια Τράπεζα, το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο και το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για την Καταπολέμηση του Εγκλήματος και της Διακίνησης Ναρκωτικών. Όλες αυτές οι δομές αναπτύσσουν και εφαρμόζουν προγράμματα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις επενδύσεις σε εγκληματικές δραστηριότητες.
Ένα από τα πιο σημαντικά μέσα της FATFείναι πολλές μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ή FIU για συντομία) που είναι υπεύθυνες για τη συλλογή και την εξέταση οικονομικών πληροφοριών σε μια μόνο χώρα προκειμένου να αναζητήσουν και να εντοπίσουν παράνομες "μεταναστεύσεις" χρημάτων.
Μέλος FATF
Περισσότερες από 35 χώρες είναι μέλη του παγκοσμίως διάσημου Ομίλου FATF. Οι χώρες που συμμετέχουν είναι: Αυστραλία, Νέα Ζηλανδία, Ασία και Ευρώπη, ΗΠΑ, Μεξικό, Βραζιλία, Αργεντινή, Νότια Αφρική και Ρωσική Ομοσπονδία. Ο τελευταίος είναι μέλος της FATF από τον Ιούνιο του 2003. Εκτός από τις χώρες, αυτό περιλαμβάνει δύο διεθνείς οργανισμούς: το Συμβούλιο Συνεργασίας για τα Αραβικά Κράτη του Κόλπου και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή.
Αξίζει να σημειωθεί ότι με πρωτοβουλία της Ρωσίας το 2004 η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Χρηματοοικονομικής Παρακολούθησης συμμετείχε στις δραστηριότητες της FATF για λογαριασμό της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
Λειτουργίες προτάσεων
Τα έγγραφα του διεθνούς ινστιτούτου περιέχουν υλικό, συγκεκριμένα ένα σύνολο οργανωτικών και νομικών μέτρων που πρέπει να ληφθούν σε κάθε χώρα για τη δημιουργία ενός αποτελεσματικού καθεστώτος για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Τέτοια χαρακτηριστικά μέτρων όπως η καθολικότητα και η πολυπλοκότητα εκφράζονται ως εξής:
- Μέγιστη κάλυψη ζητημάτων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;
- σχέση με άλλες διεθνείς συμβάσεις, πράξεις των σχετικών διεθνών οργανισμών που εμπλέκονται στην καταπολέμηση της ξένης χρήσης ξένων κεφαλαίων, ψηφίσματα του Συμβουλίου Ασφαλείας του ΟΗΕ κ.λπ.;
- Δίνοντας τη δυνατότητα στις χώρες να υιοθετήσουν ευέλικτες πολιτικές,επίλυση αυτών των ζητημάτων, λαμβάνοντας υπόψη τα εθνικά χαρακτηριστικά και τις ιδιαιτερότητες του νομικού συστήματος.
Όλες οι συστάσεις της FATF σε καμία περίπτωση δεν αντικαθιστούν παρόμοιες αποφάσεις άλλων οργανισμών και δεν τις επαναλαμβάνουν. Αντίθετα, συγκεντρώνουν τις αρχές, διαδραματίζοντας πολύ σημαντικό ρόλο στην πορεία κωδικοποίησης των κανόνων και των κανονισμών για την καταπολέμηση της δραστηριοποίησης και καταπολέμηση του χρίσματος. Σύμφωνα με ένα από τα ψηφίσματα του Συμβουλίου Ασφαλείας, οι 40 συστάσεις της FATF θεωρούνται δεσμευτικές για όλα ανεξαιρέτως τα κράτη μέλη του ΟΗΕ.
Πώς αναπτύχθηκε
Οι σαράντα συστάσεις δημιουργήθηκαν αρχικά όταν ήταν απαραίτητο το 1990 να αναπτυχθούν κανόνες και να προστατευτούν τα χρηματοπιστωτικά συστήματα από εγκληματίες που ξέπλυναν χρήματα από την πώληση ναρκωτικών. Αργότερα, δηλαδή έξι χρόνια αργότερα, τα πρότυπα της FATF αναθεωρήθηκαν λόγω αλλαγών στην τεχνολογία, της εμφάνισης νέων τάσεων και τρόπων ξεπλύματος οικονομικών.
Τον Οκτώβριο του 2001, η FATF εξέδωσε πρώτα οκτώ και στη συνέχεια εννέα ειδικές συστάσεις για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Τα πρότυπα του ομίλου αναθεωρήθηκαν για δεύτερη φορά ήδη το 2003 και αναγνωρίστηκαν σε εκατόν ογδόντα χώρες. Αυτή τη στιγμή, θεωρούνται το διεθνές πρότυπο για την καταπολέμηση του παράνομου ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων.
Υποτύποι προτάσεων
Ολόκληρη η λίστα των FATF (ιδίως, τα πρότυπα) μπορεί να χωριστεί σε διάφορες ομάδες:
- συντονισμός και πολιτικήσχετικά με την αντιμετώπιση παράνομων ροών χρημάτων,
- ξέπλυμα χρήματος και κατάσχεση;
- χρηματοδότηση τρομοκρατίας;
- μια σειρά προληπτικών μέτρων;
- διαφανής ιδιοκτησία και δραστηριότητες νομικών οντοτήτων;
- διεθνής συνεργασία;
- ευθύνη και εξουσία των αρμόδιων αρχών και άλλα μέτρα.
Περιφερειακές ομάδες
Για την προσεκτική παρακολούθηση των διεθνών ταμειακών ροών και συναλλαγών και για να σταματήσουν τις εγκληματικές δραστηριότητες από αυτή την άποψη, υπάρχουν ειδικές περιφερειακές ομάδες όπως η FATF. Συμβάλλουν στη διάδοση των διεθνών προτύπων σε όλο τον κόσμο. Κάθε μία από τις ομάδες ασχολείται με τη συγκεκριμένη περιοχή της και μελετά τις ιδιαιτερότητες της κυκλοφορίας του χρήματος. Επιπλέον, διενεργούνται αμοιβαίες αξιολογήσεις των εθνικών χρηματοπιστωτικών συστημάτων ως προς τη συμμόρφωση με τα πρότυπα και μελέτη των τρεχουσών τάσεων.
Τι είναι αυτές οι μπάντες; Συνολικά, υπάρχουν οκτώ από αυτούς στον κόσμο: Ασία-Ειρηνικός, μια ομάδα στη Νότια Αμερική, μια ομάδα στην Ευρασία, μια ομάδα στην Ανατολική και Νότια Αφρική, μια ομάδα στη Μέση Ανατολή και τη Βόρεια Αφρική, μια Επιτροπή Εμπειρογνωμόνων του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου, μια ομάδα της Καραϊβικής και μια ομάδα στη Δυτική Αφρική. Ένα άλλο, για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην Κεντρική Αφρική, δεν έχει αναγνωριστεί ακόμη και δεν έχει γίνει μέρος του περιφερειακού τύπου FATF.
Μαύρη λίστα
Μία από τις δραστηριότητες του περιγραφόμενου ιδρύματος είναι να μελετήσει ποιες χώρες και οργανισμοί δεν συμμορφώνονται με τις συστάσεις της FATF. Με άλλα λόγιακαθορίζονται οι λεγόμενες μη συνεργάσιμες χώρες και εδάφη, συντάσσεται η λίστα τους, η οποία ονομάζεται «μαύρη». Η συμπερίληψη ενός κράτους σε αυτόν τον κατάλογο δεν οδηγεί στην επιβολή κυρώσεων, αλλά υποδηλώνει τον βαθμό εμπιστοσύνης των ξένων επενδυτών στη χώρα αυτή.
Η συμπερίληψη ή ο αποκλεισμός από τη μαύρη λίστα πραγματοποιείται στις συνεδριάσεις της FATF σύμφωνα με τα ακόλουθα κριτήρια που καθορίστηκαν το 2000:
- κενά στη χρηματοοικονομική ρύθμιση - αυτές μπορεί να είναι συναλλαγές σε συστήματα πληρωμών χωρίς την απαραίτητη εξουσιοδότηση.
- νομοθετικά εμπόδια, όπως η αδυναμία ταυτοποίησης του ιδιοκτήτη της εταιρείας;
- εμπόδια στη διεθνή συνεργασία - αυτό περιλαμβάνει την απαγόρευση παροχής πληροφοριών για την εταιρεία σε νομοθετικό επίπεδο·
- Ανεπάρκεια μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, για παράδειγμα, ανεπαρκή προσόντα προσωπικού, διαφθορά κ.λπ.
Σύμφωνα με παγκόσμιες στατιστικές και στοιχεία της Παγκόσμιας Τράπεζας για τη σκιώδη οικονομία, προϊόντα και υπηρεσίες αξίας άνω των δέκα τρισεκατομμυρίων δολαρίων παράγονται και παρέχονται κάθε χρόνο.
