Ποσοτική ανάλυση κινδύνου: πώς να μην χάσετε στην επιχείρηση;

2024 Συγγραφέας: Henry Conors | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2024-02-12 05:53

Σήμερα, σε πολλά προσχέδια επιχειρηματικών σχεδίων, ακόμη και αν έχουν μια κατάλληλη ενότητα που περιέχει μια αναλυτική πτυχή, το πρόβλημα περιορίζεται μόνο σε ανάλυση χρηματοοικονομικών ή τραπεζικών κινδύνων και δεν αντικατοπτρίζει το πλήρες φάσμα των κινδύνων. Ωστόσο, οι επαγγελματίες πρέπει να χρησιμοποιούν ευρέως τόσο την ποιοτική όσο και την ποσοτική ανάλυση κινδύνου. Ας σταθούμε στο δεύτερο είδος.

Η ποσοτική ανάλυση ισχύει μόνο για κινδύνους που προσδιορίζονται στη διαδικασία ποιοτικής ανάλυσης ότι έχουν σημαντικό αντίκτυπο στην επίτευξη των δηλωθέντων στόχων. Κατά τη διεξαγωγή μιας τέτοιας ανάλυσης, η επίδραση γεγονότων αυτού του είδους θα πρέπει να αξιολογείται με την ανάθεση μιας ορισμένης ψηφιακής βαθμολογίας.

Μερικές φορές μπορεί να μην απαιτείται ποσοτική ανάλυση για την ανάπτυξη αποτελεσματικών απαντήσεων στον κίνδυνο. Οι πιο κοινές αναλυτικές μέθοδοι που χρησιμοποιούνται συνήθως είναι:

- έρευναευαισθησία, η οποία περιλαμβάνει τον προσδιορισμό της αντανάκλασης του βαθμού αβεβαιότητας κάθε μεμονωμένου στοιχείου του επιχειρηματικού έργου, ενώ αποδέχεται άλλα στοιχεία της βασικής αξίας·

- Λαμβάνοντας υπόψη την προβλεπόμενη νομισματική αξία πολλαπλασιάζοντας κάθε τιμή με την πιθανότητα εμφάνισής της, τα αποτελέσματα συνοψίζονται.

Η ποσοτική ανάλυση οποιουδήποτε επενδυτικού σχεδίου προσδιορίζει την αριθμητική αξία ορισμένων κινδύνων. Βασίζεται στην περιοχή των πιθανοτήτων, στη θεωρία της έρευνας πράξεων και στη μαθηματική στατιστική.

Η ποσοτική ανάλυση πραγματοποιείται σε περίπτωση εμφάνισης δύο συνθηκών: ενός βασικού υπολογισμού ενός επιχειρηματικού έργου και μιας ολοκληρωμένης ποιοτικής ανάλυσης. Το καθήκον του είναι να μετρήσει αριθμητικά την επίδραση ορισμένων αλλαγών σε παράγοντες στη δυναμική των κριτηρίων που δείχνουν την αποτελεσματικότητα του έργου.

Συχνά χρησιμοποιούνται οι ακόλουθες μέθοδοι ποσοτικής ανάλυσης επιχειρηματικών έργων:

- ανάλυση δεικτών απόδοσης όπως η καθαρή παρούσα αξία και το ποσοστό απόδοσης, καθώς και ο δείκτης κερδοφορίας;

- προσαρμογή του ποσοστού έκπτωσης;

- Μέθοδος Monte Carlo (δεύτερο όνομα - μοντελοποίηση προσομοίωσης);

- δημιουργία ενός δέντρου αποφάσεων.

Όλες οι αναφερόμενες αναλυτικές μέθοδοι επιχειρηματικών έργων βασίζονται σε πιθανοτικές προσεγγίσεις.

Η ποσοτική και ποιοτική ανάλυση και η αποτελεσματικότητά τους εξαρτάται άμεσα από τις απαιτήσεις για τους τελικούς δείκτες(αποτελέσματα), επίπεδο αξιοπιστίας βάσης πληροφοριών και προγραμματισμού. Έτσι, για παράδειγμα, για μικρά έργα, αρκετά αποτελεσματικές μέθοδοι είναι: ανάλυση της προσαρμογής του προεξοφλητικού επιτοκίου και της ευαισθησίας. Για μεγάλα έργα, είναι η μοντελοποίηση προσομοίωσης και η κατασκευή καμπυλών κατανομών πιθανοτήτων. Εάν το αποτέλεσμα του έργου εξαρτάται από την υιοθέτηση ορισμένων αποφάσεων, είναι απαραίτητο να δημιουργηθεί ένα δέντρο αποφάσεων.

Επομένως, οι μέθοδοι ανάλυσης θα πρέπει να εφαρμόζονται με πολύπλοκο τρόπο χρησιμοποιώντας τις απλούστερες ποικιλίες τους στο στάδιο της αξιολόγησης και πιο περίπλοκες και απαιτώντας πρόσθετα δεδομένα - στην αιτιολόγηση των επιχειρηματικών έργων που προκύπτει.